Capitolo 7 Fallimento:
- Debito garantito:se durante il fallimento avevi un debito garantito, come un prestito automobilistico, il creditore potrebbe richiederti di attendere un certo periodo di tempo prima di approvare un nuovo prestito. Questo periodo può variare, ma in genere è compreso tra 2 e 4 anni.
- Debito non garantito:per i debiti non garantiti, compreso il debito della carta di credito, il periodo di attesa è generalmente più breve. È comunque consigliabile attendere almeno 2 anni dalla dimissione prima di richiedere un prestito auto.
Capitolo 13 Fallimento:
- Durante il piano di rimborso:mentre effettui i pagamenti nell'ambito del piano di rimborso fallimentare previsto dal Capitolo 13, potresti essere in grado di acquistare un'auto con l'approvazione del tribunale fallimentare. Tuttavia, l’istituto di credito potrebbe comunque prendere in considerazione il fallimento nel valutare la tua solvibilità.
- Dopo il completamento del piano di rimborso:una volta completato con successo il piano di rimborso del Capitolo 13 e ricevuto la dimissione, in genere puoi iniziare a richiedere prestiti auto. Gli istituti di credito potrebbero essere ancora cauti, ma il periodo di attesa potrebbe essere più breve rispetto a quello in caso di fallimento del Capitolo 7.
È importante notare che queste sono linee guida generali e che i requisiti specifici possono variare a seconda delle circostanze individuali e dei criteri del prestatore. È consigliabile consultare un prestatore o un consulente finanziario per ottenere informazioni precise sulla tua idoneità per un prestito auto dopo il fallimento.
