Polizza sul valore concordato (AUV):se hai una polizza sul valore concordato, l'importo per il tuo veicolo (con componenti aggiuntivi) è predeterminato e concordato sia da te che dalla compagnia assicurativa prima che la polizza diventi effettiva. In caso di danno totale, la compagnia assicurativa pagherebbe fino al valore concordato, comprese le maggiorazioni aftermarket specificatamente indicate nella polizza.
Polizza sul valore in contanti effettivo (ACV):in base a una polizza sul valore in contanti effettivo, la compagnia assicurativa è responsabile del pagamento del valore di mercato del veicolo al momento dell'incidente, considerando la sua età, condizioni, chilometraggio e dati di mercato comparabili. I componenti aggiuntivi aftermarket in genere non vengono contabilizzati separatamente e sono inclusi come parte della valutazione complessiva del veicolo.
Componenti aggiuntivi personalizzati:se hai apportato componenti aggiuntivi o modifiche personalizzate significative al tuo veicolo, potrebbe essere necessario fornire prova o ricevute dei componenti aggiuntivi alla compagnia assicurativa. Gli assicuratori possono prendere in considerazione questi miglioramenti nel determinare il valore del veicolo.
Copertura dei componenti aggiuntivi aftermarket:alcune compagnie assicurative o polizze possono offrire una copertura aggiuntiva specifica per i componenti aggiuntivi aftermarket. Questi componenti aggiuntivi possono essere coperti da una garanzia o clausola separata.
È importante comprendere i termini e le condizioni della polizza di assicurazione auto e discutere eventuali dubbi relativi ai componenti aggiuntivi post-vendita con la compagnia assicurativa o l'agente. Se stai negoziando un accordo per un veicolo distrutto, potresti voler consultare un avvocato assicurativo o un professionista dei sinistri automobilistici per assicurarti di ricevere un giusto risarcimento per il tuo veicolo e i suoi componenti aggiuntivi.
