Il noleggio auto sta tornando in auge? Mentre la maggior parte dei conducenti sceglie di acquistare (o finanziare) una nuova auto, molti ritengono che la decisione migliore sia quella di noleggiare un'auto. Quindi quale è corretto? Quando conviene scegliere il leasing invece dell'acquisto? Dovresti considerare il leasing? Per aiutarti a decidere, considera i vantaggi e gli svantaggi del leasing per aiutarti a decidere.
Il leasing di auto ora rappresenta circa il 30 percento di tutte le vendite di auto nuove, secondo un recente rapporto di US News and World Report. Perchè è questo? Il prezzo elevato delle auto nuove e l'evoluzione delle abitudini di acquisto del consumatore americano.
Pochi o niente soldi in meno: i contratti di locazione richiedono poco o nessun anticipo e prevedono pagamenti mensili inferiori
Permuta: Scambia con una nuova auto e goditi i più recenti vantaggi tecnologici e di sicurezza nei veicoli più recenti.
Paghi meno ogni mese che se possedessi: Quella macchina nuova che vuoi? Con un'opzione di leasing, di solito pagherai mensilmente meno che se stessi finanziando la stessa auto.
Risparmia sulle tasse: I consumatori in genere possono risparmiare anche sulle tasse quando sono in leasing.
Nessun problema con la vendita della tua auto in futuro: Hai finito con il tuo contratto di locazione? Tutto quello che devi fare è lasciare la tua auto presso la concessionaria in cui ha avuto origine il tuo leasing. Inizia un nuovo contratto di locazione o segui un'altra strada; tocca a voi. Al termine del periodo di leasing, è sufficiente riconsegnare l'auto presso il concessionario.
La garanzia rimane con l'auto in leasing: I termini di leasing coprono all'incirca lo stesso periodo di tempo della garanzia di base dell'auto, quindi puoi prevedere meglio quanto ti costerà noleggiare l'auto. Il bello di una garanzia inclusa è che la maggior parte copre anche i costi di manutenzione di base.
Mentre gli americani noleggiano più veicoli nuovi che mai (e prendono in prestito più che mai quando acquistano), ci sono molte cose da considerare. While leasing a car sounds dreamy, it is important to factor in these disadvantages before signing the dotted line:
Annual mile limits: most leases have a mileage restriction on the leased vehicle to help keep the car in tip-top shape for the next leaser or eventual sale. Typically, mileage restrictions of approximately 9,000-15,000 are built into the contract. Exceed the mileage allotment and you will have to pay a fee. If you foresee that you will be doing quite a bit of driving annually, leasing might not be for you.
Wear and tear fees: Leased cars also come with wear and tear fees if the car is not kept in its nearly-new condition. You will also be required to show your receipts/records of regular maintenance that was done on the car to prove you took good care of it during the lease period. Again, if you fall short here, you will have to pay fees.
No equity in the car: Leases aren’t structured like financed car so at the end of your lease you won’t have any equity in the car you can use for a down payment on another car.
GAP insurance required: Leasing often requires that the lessor purchase GAP insurance so that the leasing company is covered if the car is totaled or stolen.
Buying a car gives you some flexible options that you won’t get from leasing a car, such as:
When your loan payments are paid off the car is yours: No matter how much you pay toward your leased car, you will never own it. With a financed car, you will reach a point where the only money you will putting down is for maintenance, fuel and repairs.
Drive as far as you want: Financed cars don’t have any mileage restrictions. While it is a good idea to keep your milage about 10,000 miles per year to not cause excessive damage on your car, and to keep it attractive to potential buyers if you sell it, you have no real limits on how far you want to drive.
No excessive wear fees: Financing a car doesn’t come with any standards for care so no future fees if you miss a scheduled tune-up. (Missing tune-ups will cause an accelerated break-down of your car’s overall health. Scott’s Fort Collins Auto can help you so that you never miss a tune-up!)
While not having many of the strings attached that car leasing has, car financing still has things to think about such as:
More of a hassle when you want a new car: Unlike with leased cars, you can’t easily trade-up a financed car. Getting a new car will require that you sell or trade in your current vehicle.
More expensive: In the short term, buying a car is more expensive. Most will have a car loan with interest fees and sales tax. Unless you are able to put down a sizeable down payment, typically, monthly payments are higher with financed cars than with leased cars.
Vehicle depreciation: Because market values fluctuate, when it comes time to sell or trade-up, you may find you owe more than the car is worth–in a position that no car buyer likes to face. When you lease, this issue isn’t your concern; the leasing company will have to worry about the depreciation.
Anche dopo aver pensato di aver trovato la nuova auto perfetta, non firmare sulla linea tratteggiata fino a quando un meccanico non dà un'occhiata sotto il cofano. Scott's è il posto perfetto per portare un veicolo per un'ispezione prima dell'acquisto. Eseguiamo tutti i controlli meccanici, di sicurezza e di aspetto che non puoi completare da solo. With the results of the inspection in hand, you’ll know whether it’s advisable to go ahead with the purchase. Se hai domande per il nostro team o desideri fissare un appuntamento, contatta Scott's oggi al numero 970-682-4202.
